抗击通胀的效果并不均衡，不幸的是，输家远远多于赢家。
站在第一线的是借款人、纳税人、工薪阶层和失业人群，随着澳大利亚央行大幅加息给经济带来压力，失业人群预计将扩大。
Rich Insight的经济学家克里斯•理查森(Chris Richardson)表示，有一大群“脾气暴躁”的人符合上述四项标准中的三项:有工资、纳税的抵押贷款持有者。
这个群体在很多方面都很脆弱。他们看到通货膨胀超过了工资增长，更多的收入被税率攀升所占用，随着利率上升，抵押贷款偿还额急剧上升。
“就你的角色而言，这是一对年轻夫妇，他们在疫情期间以2%的固定利率购买了房子，无论是固定的还是可变的，都会滚动到更昂贵的东西上，随着经济放缓，他们的工作可能会面临风险，”他告诉AAP。
除了那些仍然和父母住在一起的年轻人，他们也比老一辈人更能控制自己的支出。
联邦银行智商(CommBank iQ)上个月发布的一份报告显示，1月至3月期间，25岁至29岁的澳大利亚人比其他任何年龄段的人都更勒紧裤腰带。
由于住房供需不匹配而承受房价失控的租房者的支出也低于抵押贷款持有人和直接拥有住房的人。
理查森表示，有一小部分在银行有存款的家庭(主要是年龄较大的家庭)多年来首次从存款中获得利息。
然而，他表示，经通胀调整后，他们的储蓄仍在萎缩，因为利率仍落后于消费者价格的增长。
这位独立经济学家还表示，未来还会有更多的金融痛苦，尤其是对借款人而言。
今年，约88万名抵押贷款持有人将不再享受廉价的固定抵押贷款利率，Canstar的分析显示，还款将最多提高63%。
此外，未来几个月可能会进一步收紧政策。
Canstar集团高管Steve Mickenbecker表示，进一步加息50个基点并非不可能，这将使近期购房者陷入"恶魔"境地。
在这种情况下，一对典型的双收入夫妇，在利率开始上升之前，以悉尼房价中位数的能力借贷，将需要拿出税前收入的50%来偿还贷款。
“如果30%被认为是抵押贷款压力，那么50%是压力堆积在压力之上，”他告诉美国儿科学会。
虽然他说，并不是每个人都愿意花140万美元在悉尼买一套中等价位的房子，但他说，很多人都很有抱负，尽可能多地借钱。
“如果你从一代人的角度来看，最有可能借钱到其能力的人是首次购房者。”
由于悉尼和墨尔本的房价较高，这些城市的抵押贷款持有者可能承受的压力最大，但米肯贝克尔表示，那些在偏远地区以产能购买房产的人可能仍会面临财务压力。
